Diese Stufe ist als Gliederung angelegt. Die folgenden Punkte umreißen, was der ausformulierte Text behandeln wird – inhaltlich abgestimmt auf die Stufe, damit sich Beginner, Fortgeschritten und Profi nicht wiederholen.
Verrentung privater Verträge bewerten
- Rentenfaktor: garantierter gegen prognostizierter Wert und was er über die nötige Lebenserwartung sagt.
- Kapitalwahlrecht gegen Verrentung – Break-even-Berechnung.
- Kosten in der Rentenphase und ihre Wirkung auf die Auszahlung.
- Sterbetafeln und Langlebigkeitsrisiko: was die Versicherung tatsächlich absichert.
Steuer- und Beitragsfallen
- Doppelverbeitragung bei Betriebsrenten: Ansparphase gegen Auszahlungsphase.
- Freibetrag für Betriebsrenten in der Krankenversicherung.
- Beitragsbemessungsgrenze, Höchstbeiträge und die Grenzen freiwilliger Einzahlungen.
- Sonderzahlungen in die gesetzliche Rente: Rendite, Steuerabzug, Break-even.
Sonderfälle
- Versorgungsausgleich bei Scheidung und die Wirkung auf Rentenpunkte.
- Auslandszeiten, Sozialversicherungsabkommen und die Zusammenrechnung von Zeiten.
- Selbstständige: freiwillige Versicherung, Pflichtversicherung und Alternativen.
- Erwerbsminderungsrente und Hinterbliebenenversorgung im Überblick – kein Rechtsrat.
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