Diese Stufe ist als Gliederung angelegt. Die folgenden Punkte umreißen, was der ausformulierte Text behandeln wird – inhaltlich abgestimmt auf die Stufe, damit sich Beginner, Fortgeschritten und Profi nicht wiederholen.
Sinnvoll verteilen
- Erträge je Institut schätzen, dann zuweisen – nicht nach Gefühl.
- Einmal jährlich prüfen und anpassen.
- Reihenfolge: erst Vorabpauschale abdecken, dann Zinsen.
- Was bei Depotwechsel oder Bankwechsel zu beachten ist.
Über die Steuererklärung
- Anlage KAP: zu viel gezahlte Steuer zurückholen.
- Verluste zwischen Instituten verrechnen – Verlustbescheinigung beantragen.
- Frist für die Verlustbescheinigung im Blick behalten.
- Günstigerprüfung bei niedrigem persönlichem Steuersatz.
Weitere Fälle
- Kirchensteuerabzug und das Sperrvermerk-Verfahren.
- Nichtveranlagungsbescheinigung bei geringem Einkommen.
- Kinderdepots: eigener Freibetrag und die Grenzen der Gestaltung.
- Ausländische Depots: keine automatische Abführung, Erklärungspflicht.
Stufe „Fortgeschritten“ abgeschlossen?
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